Kazalo

• Poglavja

  • I. POGLAVJE
  • SPLOŠNE DOLOČBE
    • 1.1 Vsebina zakona
    • 1.2 Opredelitev pojmov in področje uporabe
  • II. POGLAVJE
  • SODELOVANJE IN NACIONALNA OCENA TVEGANJA
  • III. POGLAVJE
  • NALOGE IN OBVEZNOSTI ZAVEZANCEV
    • 3.1 Splošna določba
    • 3.2 Ocena in obvladovanje tveganja
    • 3.3 Pregled stranke
    • 3.3.2.1 Ugotavljanje in preverjanje istovetnosti stranke
    • 3.3.2.2 Dejanski lastnik
    • 3.3.2.2.1 Ugotavljanje dejanskega lastnika
    • 3.3.2.2.2 Posebni primeri ugotavljanja dejanskega lastnika
    • 3.3.2.2.3 Obveznost poslovnih subjektov
    • 3.3.2.2.4 Obveznost zavezancev
    • 3.3.2.2.5 Register dejanskih lastnikov
    • 3.3.2.3 Pridobitev podatkov o namenu in predvideni naravi poslovnega razmerja ali transakcije in drugih podatkov po tem zakonu
    • 3.3.2.4 Spremljanje poslovnih aktivnosti
    • 3.3.4.1 Poenostavljeni pregled stranke
    • 3.3.4.2 Poglobljeni pregled stranke
    • 3.4 Sporočanje podatkov uradu
    • 3.5 Izvajanje politike skupine in ukrepov odkrivanja in preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma v podružnicah in hčerinskih družbah v večinski lasti s sedežem v državah članicah in tretjih državah
    • 3.6 Pooblaščenec, usposabljanje in notranja kontrola
  • IV. POGLAVJE
  • NALOGE IN OBVEZNOSTI ODVETNIKOV, ODVETNIŠKIH DRUŽB IN NOTARJEV
  • V. POGLAVJE
  • SEZNAM INDIKATORJEV ZA PREPOZNAVANJE STRANK IN TRANSAKCIJ, V ZVEZI S KATERIMI OBSTAJAJO RAZLOGI ZA SUM PRANJA DENARJA ALI FINANCIRANJA TERORIZMA
  • VI. POGLAVJE
  • NALOGE IN PRISTOJNOSTI URADA
    • 6.1 Splošne določbe
    • 6.2 Odkrivanje pranja denarja in financiranja terorizma
    • 6.3 Mednarodno sodelovanje
    • 6.4 Preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma
    • 6.5 Druge naloge
  • VII. POGLAVJE
  • NALOGE DRŽAVNIH ORGANOV IN NOSILCEV JAVNIH POOBLASTIL
  • VIII. POGLAVJE
  • VARSTVO IN HRAMBA PODATKOV, STATISTIČNI PODATKI TER UPRAVLJANJE EVIDENC
    • 8.1 Varstvo podatkov
    • 8.2 Hramba podatkov
    • 8.3 Statistični podatki
    • 8.4 Upravljanje evidenc
  • IX. POGLAVJE
  • NADZOR
    • 9.1 Nadzorni organi
    • 9.2 Inšpekcijski nadzor urada
    • 9.3 Pristojnosti drugih nadzornih organov
    • 9.4 Sporočanje podatkov v zvezi z nadzorom
    • 9.5 Izdajanje priporočil in smernic
    • 9.6 Sodelovanje s pristojnimi nadzornimi organi držav članic, tretjih držav in evropskimi nadzornimi organi
    • 9.7 Sistem obveščanja o kršitvah
    • 9.8 Razkritja v zvezi z nadzorom
  • X. POGLAVJE
  • KAZENSKE DOLOČBE
  • XI. POGLAVJE
  • PREHODNE IN KONČNE DOLOČBE

• Členi

  • 1. člen: (vsebina zakona in prenos direktiv EU)
  • 2. člen: (pranje denarja in financiranje terorizma)
  • 3. člen: (pomen drugih pojmov)
  • 4. člen: (zavezanci)
  • 5. člen: (izjeme v zvezi z igrami na srečo)
  • 6. člen: (izjeme v zvezi z občasnim opravljanjem finančne dejavnosti)
  • 7. člen: (sodelovanje pristojnih organov)
  • 8. člen: (nacionalna ocena tveganja)
  • 9. člen: (poročilo in namen nacionalne ocene tveganja)
  • 10. člen: (obveščanje držav članic in evropskih institucij)
  • 11. člen: (priporočila Evropske komisije)
  • 12. člen: (naloge in obveznosti zavezancev)
  • 13. člen: (ocena tveganja za pranje denarja in financiranje terorizma)
  • 14. člen: (neznatno in povečano tveganje za pranje denarja in financiranje terorizma)
  • 15. člen: (obvladovanje tveganj pranja denarja in financiranja terorizma)
  • 16. člen: (sestavni deli pregleda stranke)
  • 17. člen: (obveznost pregleda stranke)
  • 18. člen: (obveznost pregleda stranke pri občasnih transakcijah)
  • 19. člen: (pregled stranke pri sklenitvi poslovnega razmerja)
  • 20. člen: (pregled stranke pri izvajanju transakcij)
  • 21. člen: (neizpolnitev obveznosti pregleda stranke)
  • 22. člen: (opustitev določenih ukrepov pregleda stranke v zvezi z elektronskim denarjem)
  • 23. člen: (ugotavljanje in preverjanje istovetnosti stranke)
  • 24. člen: (ugotavljanje in preverjanje istovetnosti pooblaščenca fizične osebe, samostojnega podjetnika posameznika ali posameznika, ki samostojno opravlja dejavnost)
  • 25. člen: (ugotavljanje in preverjanje istovetnosti pooblaščenca pravne osebe)
  • 26. člen: (ugotavljanje in preverjanje istovetnosti na podlagi sredstva elektronske identifikacije)
  • 27. člen: (ugotavljanje in preverjanje istovetnosti strank z uporabo videoelektronske identifikacije)
  • 28. člen: (ugotavljanje in preverjanje istovetnosti pravne osebe)
  • 29. člen: (ugotavljanje in preverjanje istovetnosti drugih oseb civilnega prava)
  • 30. člen: (posebni primeri ugotavljanja istovetnosti stranke)
  • 31. člen: (posebnosti pri ugotavljanju in preverjanju istovetnosti bank in drugih podobnih kreditnih institucij, njihovih zakonitih zastopnikov in pooblaščencev)
  • 32. člen: (hramba kopij uradnih osebnih dokumentov v elektronski obliki)
  • 33. člen: (pojem)
  • 34. člen: (obveznost ugotavljanja dejanskega lastnika)
  • 35. člen: (dejanski lastnik gospodarskega subjekta)
  • 36. člen: (dejanski lastnik subjekta, ki nima poslovnih deležev, in dejanski lastnik ustanove)
  • 37. člen: (dejanski lastnik tujega sklada, tuje ustanove ali podobnega pravnega subjekta tujega prava)
  • 38. člen: (dejanski lastnik samostojnega podjetnika posameznika in posameznika, ki samostojno opravlja dejavnost)
  • 39. člen: (dejanski lastnik enoosebne družbe z omejeno odgovornostjo)
  • 40. člen: (izjema v zvezi z neposrednimi in posrednimi proračunskimi uporabniki)
  • 41. člen: (obveznost poslovnih subjektov v zvezi z ugotavljanjem dejanskega lastnika)
  • 42. člen: (posredovanje podatkov)
  • 43. člen: (pridobivanje podatkov v zvezi z ugotavljanjem dejanskega lastnika)
  • 44. člen: (register dejanskih lastnikov)
  • 45. člen: (vpis podatkov)
  • 46. člen: (dostop do podatkov o dejanskih lastnikih)
  • 47. člen: (dostop do podatkov o dejanskih lastnikih na podlagi upravičenega interesa)
  • 48. člen: (nabor podatkov)
  • 49. člen: (skrbno spremljanje poslovnih aktivnosti)
  • 50. člen: (obravnava neobičajnih transakcij)
  • 51. člen: (prepustitev pregleda stranke tretji osebi)
  • 52. člen: (tretje osebe)
  • 53. člen: (izjeme v zvezi s strankami)
  • 54. člen: (pridobivanje podatkov in dokumentacije od tretje osebe)
  • 55. člen: (tretje osebe in program skupine)
  • 56. člen: (splošno)
  • 57. člen: (splošno)
  • 58. člen: (izvajanje poenostavljenega pregleda stranke)
  • 59. člen: (splošno)
  • 60. člen: (kontokorentna bančna razmerja s kreditnimi institucijami tretjih držav)
  • 61. člen: (politično izpostavljene osebe)
  • 62. člen: (politično izpostavljene osebe in življenjsko zavarovanje)
  • 63. člen: (pregled strank iz visoko tveganih tretjih držav)
  • 64. člen: (prepoved uporabe anonimnih produktov)
  • 65. člen: (prepoved sklepanja poslovnega razmerja)
  • 66. člen: (prepoved poslovanja z navideznimi bankami)
  • 67. člen: (omejitev gotovinskega poslovanja)
  • 68. člen: (obveznost sporočanja gotovinskih transakcij in nakazil v tvegane države ter roki)
  • 69. člen: (obveznost sporočanja sumljivih transakcij in roki)
  • 70. člen: (način sporočanja)
  • 71. člen: (obveznost izvajanja politike skupine)
  • 72. člen: (obveznost izvajanja ukrepov v državah članicah)
  • 73. člen: (osrednje kontaktne točke)
  • 74. člen: (nadzor nad zastopniki)
  • 75. člen: (obveznost izvajanja ukrepov v tretjih državah)
  • 76. člen: (določitev pooblaščenca in njegovega namestnika)
  • 77. člen: (pogoji za pooblaščenca)
  • 78. člen: (dolžnosti pooblaščenca in namestnika pooblaščenca)
  • 79. člen: (dolžnosti zavezanca)
  • 80. člen: (obveznost rednega usposabljanja in izobraževanja)
  • 81. člen: (obveznost redne notranje kontrole)
  • 82. člen: (podrobnejši predpisi o pooblaščencu, načinu izvajanja notranje kontrole, hrambi in varovanju podatkov, vodenju evidenc in strokovnem usposabljanju zaposlenih)
  • 83. člen: (posebnosti v zvezi z odvetniki, odvetniškimi družbami in notarji)
  • 84. člen: (izjeme)
  • 85. člen: (obveznost sestave in uporabe seznama indikatorjev)
  • 86. člen: (sodelovanje pri sestavi seznama indikatorjev)
  • 87. člen: (splošno)
  • 88. člen: (usposabljanje)
  • 89. člen: (sprejemanje in analiziranje podatkov in informacij)
  • 90. člen: (analitična funkcija urada)
  • 91. člen: (zahteva zavezancu za predložitev podatkov o sumljivih transakcijah, osebah, premoženju ali sredstvih)
  • 92. člen: (zahteva odvetniku, odvetniški družbi ali notarju za predložitev podatkov o sumljivih transakcijah, osebah, premoženju ali sredstvih)
  • 93. člen: (zahteva državnemu organu ali nosilcem javnih pooblastil za predložitev podatkov o sumljivih transakcijah, osebah, premoženju ali sredstvih)
  • 94. člen: (zahteva drugim osebam javnega in zasebnega prava za predložitev podatkov o sumljivih transakcijah ali osebah, premoženju ali sredstvih)
  • 95. člen: (preverjanje pravilnosti podatkov)
  • 96. člen: (odredba o začasni ustavitvi transakcije)
  • 97. člen: (prenehanje začasne ustavitve transakcije)
  • 98. člen: (zahteva za tekoče spremljanje finančnega poslovanja stranke)
  • 99. člen: (pobudniki)
  • 100. člen: (pobuda državnega tožilstva v zvezi s postopkom odvzema premoženja nezakonitega izvora)
  • 101. člen: (obvestilo o sumljivih transakcijah)
  • 102. člen: (informacija o drugih kaznivih dejanjih)
  • 103. člen: (povratna informacija)
  • 104. člen: (splošne določbe)
  • 105. člen: (zaprosilo tuji finančni obveščevalni enoti za predložitev podatkov)
  • 106. člen: (predložitev podatkov in informacij na zaprosilo tuje finančno obveščevalne enote)
  • 107. člen: (predložitev podatkov in informacij o dejanskih lastnikih na zaprosilo tuje finančne obveščevalne enote države članice)
  • 108. člen: (spontana predložitev podatkov tuji finančni obveščevalni enoti)
  • 109. člen: (povratna informacija)
  • 110. člen: (začasna ustavitev transakcije na pobudo tuje finančne obveščevalne enote)
  • 111. člen: (pobuda tuji finančni obveščevalni enoti za začasno ustavitev transakcije)
  • 112. člen: (varni komunikacijski sistemi)
  • 113. člen: (diagonalna izmenjava)
  • 114. člen: (preprečevanje pranja denarja in financiranja terorizma)
  • 115. člen: (predložitev podatkov uradu)
  • 116. člen: (predložitev podatkov sodišču, državnemu tožilstvu ali policiji)
  • 117. člen: (predložitev podatkov Finančni upravi Republike Slovenije)
  • 118. člen: (predložitev podatkov stalni koordinacijski skupini, ustanovljeni skladno z zakonom, ki ureja omejevalne ukrepe)
  • 119. člen: (poročanje Vladi)
  • 120. člen: (Finančna uprava Republike Slovenije)
  • 121. člen: (sodišča, državna tožilstva in drugi državni organi)
  • 122. člen: (prepoved razkritja)
  • 123. člen: (razkritje podatkov v okviru skupine)
  • 124. člen: (razkritje podatkov v okviru mreže)
  • 125. člen: (razkritje podatkov v okviru istih kategorij)
  • 126. člen: (izjema od načela varovanja tajnosti)
  • 127. člen: (uporaba pridobljenih podatkov)
  • 128. člen: (obveščanje posameznika o obdelavi osebnih podatkov)
  • 129. člen: (rok hrambe podatkov pri zavezancu)
  • 130. člen: (rok hrambe podatkov pri Finančni upravi Republike Slovenije)
  • 131. člen: (rok hrambe podatkov pri Banki Slovenije)
  • 132. člen: (rok hrambe podatkov v uradu)
  • 133. člen: (zbiranje statističnih podatkov urada)
  • 134. člen: (zbiranje statističnih podatkov drugih državnih organov)
  • 135. člen: (objava statističnih podatkov)
  • 136. člen: (upravljanje evidenc)
  • 137. člen: (vsebina evidenc)
  • 138. člen: (evidenca o dostopu nadzornih organov do podatkov, informacij in dokumentacije)
  • 139. člen: (nadzorni organi in njihovo ukrepanje)
  • 140. člen: (nadzor in ocena tveganja)
  • 141. člen: (splošne pristojnosti urada)
  • 142. člen: (pristojnosti urada v inšpekcijskem nadzoru)
  • 143. člen: (inšpektor za preprečevanje pranja denarja)
  • 144. člen: (uporaba zakona)
  • 145. člen: (službena izkaznica)
  • 146. člen: (pooblastila inšpektorja)
  • 147. člen: (oviranje nadzora)
  • 148. člen: (zapisnik)
  • 149. člen: (odločba)
  • 150. člen: (pritožbeni organ)
  • 151. člen: (drugi nadzorni organi)
  • 152. člen: (sporočanje kršitev in ukrepov)
  • 153. člen: (sporočanje dejstev)
  • 154. člen: (izdajanje priporočil in smernic)
  • 155. člen: (nacionalno sodelovanje)
  • 156. člen: (sodelovanje s pristojnimi nadzornimi organi držav članic)
  • 157. člen: (sodelovanje s pristojnimi nadzornimi organi tretjih držav)
  • 158. člen: (sodelovanje z evropskimi nadzornimi organi)
  • 159. člen: (interni sistem obveščanja o kršitvah)
  • 160. člen: (sistem obveščanja nadzornih organov o kršitvah)
  • 161. člen: (razkritje informacij o izrečenih ukrepih)
  • 162. člen: (razkritje identitete kršitelja)
  • 163. člen: (najtežje kršitve)
  • 164. člen: (težje kršitve)
  • 165. člen: (lažje kršitve)
  • 166. člen: (kršitve izdajateljev sredstev elektronske identifikacije)
  • 167. člen: (kršitve poslovnih subjektov v zvezi s podatki o dejanskem lastniku)
  • 168. člen: (kršitve zaposlenih pri zavezancu)
  • 169. člen: (posebne kršitve revizijske družbe, samostojnega revizorja ter pravne in fizične osebe, ki opravljajo računovodske storitve ali storitve davčnega svetovanja)
  • 170. člen: (kršitve odvetnikov, odvetniških družb in notarjev)
  • 171. člen: (izrekanje globe v hitrem prekrškovnem postopku)
  • 172. člen: (uporaba določb o prekrških)
  • 173. člen: (podzakonski predpisi)
  • 174. člen: (izdaja smernic)
  • 175. člen: (izvedba ocene tveganja)
  • 176. člen: (ugotavljanje in vpis podatkov o dejanskih lastnikih v Register dejanskih lastnikov)
  • 177. člen: (ugotavljanje dejanskih lastnikov)
  • 178. člen: (ugotavljanje politično izpostavljenih oseb)
  • 179. člen: (uskladitev pri anonimnih produktih)
  • 180. člen: (razveljavitev predpisov)
  • 181. člen: (začetek veljavnosti)

• Priloge